合规性

KinMoney（由 AL REAL TRADE AND INVESTMENT INC. 运营）是一家在加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 注册的货币服务企业 (MSB)，注册号为 C10000108。作为 MSB，我们必须遵守《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》(PCMLTFA) 及其相关法规。

我们遵守 个人信息保护和电子文件法 (PIPEDA)，加拿大联邦私营部门隐私法。我们仅在提供服务所必需的情况下以及根据向客户披露的目的收集、使用和披露个人信息。客户有权访问并更正我们持有的其个人信息。

我们保持着全面的 反洗钱和反恐融资 (AML/CTF) 合规计划，包括书面政策和程序、指定的合规官员、持续的员工培训、风险评估和独立审计。我们的计划旨在根据 FINTRAC 指南检测、阻止和报告可疑的金融活动。

我们应用稳健 了解您的客户 (KYC) 在处理交易之前验证所有客户身份的程序。注册时需要进行身份验证，并且可能随时要求进行身份验证，以履行我们的监管义务。我们验证政府颁发的带照片的身份证明，并可能使用第三方身份验证服务。对风险较高的客户和交易进行强化尽职调查。

您的设备和我们的服务器之间传输的所有数据均受到保护 256 位 TLS 加密。这与主要金融机构使用的加密级别相同，可确保您的个人和财务信息在传输过程中不会被拦截。

等待转账的客户资金保存在 独立账户 与公司运营资金分开。这确保了客户资金始终受到保护并可用于其预期目的。

我们的系统执行 实时监控 所有交易中是否存在欺诈、洗钱和其他可疑活动的迹象。触发风险警报的交易在处理前会由我们的合规团队进行审查。

根据 FINTRAC 法规的要求，我们保留所有交易记录、客户身份文件和合规记录至少 七 (7) 年 自交易或业务关系结束之日起。

参与货币服务业务的所有员工和代理人都必须完成强制要求 反洗钱/反恐融资培训 在雇用时和持续的基础上。培训涵盖可疑交易识别、客户身份识别程序、报告义务以及我们的内部合规政策。

我们的合规计划经过了 年度独立有效性审查 由有资格的第三方进行。该审查评估我们的 AML/CTF 控制措施是否有效，并提出改进建议。结果报告给高级管理层。